← Alle Beiträge

Superannuation zurückzahlen nach Deutschland: Warum nach Work and Travel nur gut ein Drittel bleibt

Tipps · 30.10.2026 · 9 Min. Lesezeit

Superannuation zurückzahlen lassen und das Geld nach Deutschland mitnehmen: Das geht, wenn Sie Australien mit einem befristeten Visum verlassen haben und keinen Daueraufenthalt besitzen. Der Antrag heißt Departing Australia Superannuation Payment (DASP) und wird erst nach der Ausreise ausgezahlt. Rechnen Sie aber mit einem kräftigen Steuerabzug: Wer mit dem Working Holiday Visum gearbeitet hat, verliert 65 % der Arbeitgeberbeiträge, mit einem Arbeitsvisum wie dem 482 sind es in der Regel 35 %.

Was die Super ist und wer sie für Sie einzahlt

Superannuation, in Australien meist kurz „Super“ genannt, ist die betriebliche Altersvorsorge des Landes. Sie ähnelt eher einer Betriebsrente als der gesetzlichen Rente: Nicht Sie zahlen ein, sondern Ihr Arbeitgeber, zusätzlich zu Ihrem Lohn.

Der allgemeine Satz der Superannuation Guarantee liegt vom 1. Juli 2026 bis zum 30. Juni 2027 bei 12 % (ATO). Das australische Innenministerium (Department of Home Affairs) schreibt auf seiner Seite zum Working Holiday Visum, dass Arbeitgeber Super zahlen müssen, wenn Sie über einen bestimmten Betrag verdienen, und dass Sie beim Verlassen Australiens an Ihre Super kommen.

Auch die Deutsche Rentenversicherung beschreibt es so: Wer in Australien arbeitet, fällt grundsätzlich unter australisches Recht. Es zählt der Arbeitsort, nicht Ihr Wohnsitz oder der Sitz des Arbeitgebers. Gesetzliche Rentenbeiträge fallen dort nicht an, weil es diese Versicherung in Australien nicht gibt; stattdessen zahlt Ihr australischer Arbeitgeber in die Superannuation Guarantee ein.

Woran Sie auf dem Lohnzettel erkennen, ob eingezahlt wird

In Australien wird der Lohn üblicherweise auf Ihr Bankkonto überwiesen. Dazu bekommen Sie einen Lohnzettel (Pay Slip), der Verdienst, abgezogene Steuer und Superbeiträge zeigt. Er muss spätestens einen Arbeitstag nach dem Zahltag kommen, digital oder auf Papier.

Prüfen Sie jeden Lohnzettel auf die Zeile zur Super, und heben Sie alle auf, auch die vom kurzen Job im Café oder auf der Farm. Später, beim DASP-Antrag, wollen Sie genau wissen, bei welchen Arbeitgebern Sie wie lange beschäftigt waren. Wie Sie in den ersten Wochen Steuernummer, Konto und Lohnzettel ordnen, erklärt unser Leitfaden zu den ersten 30 Tagen in Australien.

Die Tax File Number (TFN) beantragen Sie mit einem Visum, das Arbeit erlaubt, kostenlos online beim Australian Taxation Office (ATO); sie sollte innerhalb von 28 Tagen ankommen.

Ein Rechenbeispiel: Sechs Monate Work and Travel

Zahlen machen den Unterschied greifbar. Nehmen wir als Beispiel den nationalen Mindestlohn: Er liegt bei AUD 1004.90 pro Woche für 38 reguläre Stunden. Viele Awards liegen darüber.

Mit 12 % Super kommen pro Woche rund AUD 120.59 auf Ihr Super-Konto. Mit dem Working Holiday Visum dürfen Sie in der Regel bis zu sechs Monate beim selben Arbeitgeber arbeiten. Ein halbes Jahr bei diesem Lohn ergibt rund AUD 3135 an Arbeitgeberbeiträgen.

Das Beispiel nimmt der Einfachheit halber an, dass das ganze Guthaben zum versteuerten Teil gehört. Die Euro-Beträge sind nur ein grober Vergleich mit dem Referenzkurs der Reserve Bank of Australia vom 22. Oktober 2026. Wechselkurse ändern sich täglich, und Ihre Bank rechnet mit ihrem eigenen Kurs und eigenen Gebühren.

Das Ergebnis überrascht viele: Nach sechs Monaten Work and Travel bleibt von der Super gut ein Drittel. Planen Sie die Auszahlung deshalb als kleines Polster für die Heimkehr, nicht als Ersparnis, mit der Sie fest rechnen.

Wie hoch der Steuerabzug bei der DASP ist

Das ATO nennt für die DASP feste Steuersätze, die seit dem 1. Juli 2017 gelten. Welcher Satz greift, hängt davon ab, aus welchem Teil Ihres Guthabens das Geld stammt und mit welchem Visum Sie gearbeitet haben. Die Sätze stehen auf der ATO-Seite zu Auszahlungen aus der Super.

• Steuerfreier Anteil (Tax-free Component): keine Steuer.
• Versteuerter Teil (Taxed Element): 35 %.
• Unversteuerter Teil (Untaxed Element): 45 %.
• Working Holiday Maker: 65 % auf den versteuerten und den unversteuerten Teil.

Zum Vergleich: Ihr Lohn selbst wird mit dem Working Holiday Visum nach dem ATO-Tarif für Working Holiday Maker 2025-26 bis AUD 45,000 mit 15 % besteuert. Die Super wird bei der Auszahlung also deutlich härter besteuert als der Lohn, den Sie jede Woche bekommen.

Wer die DASP beantragen kann

Das ATO nennt auf seiner Seite zur DASP vier Voraussetzungen, die alle erfüllt sein müssen:

• Sie haben die Super mit einem befristeten Visum aufgebaut, das nicht Subclass 405 oder 410 ist.
• Ihr Visum ist erloschen.
• Sie haben Australien verlassen und haben kein anderes aktives australisches Visum.
• Sie sind weder australischer oder neuseeländischer Staatsbürger noch haben Sie einen Daueraufenthalt in Australien.

Die Deutsche Rentenversicherung bestätigt das aus deutscher Sicht: Beiträge zur Superannuation Guarantee können als DASP ausgezahlt werden, wenn Sie Australien verlassen und dort kein Recht auf Daueraufenthalt haben.

Der DASP-Antrag Schritt für Schritt

1. Unterlagen in Australien sammeln: Bewahren Sie alle Lohnzettel und Ihre TFN auf und notieren Sie Ihre Arbeitgeber mit den Zeiträumen.
2. Antrag vor dem Abflug beginnen: Das ATO empfiehlt, den Antrag über das DASP-Onlinesystem schon vor der Ausreise zu starten.
3. Ausreisen: Erst nach dem Verlassen Australiens können Sie die Auszahlung tatsächlich erhalten.
4. Visum prüfen: Ihr Visum muss erloschen sein, und es darf kein anderes aktives Visum für Australien bestehen.
5. Antrag abschließen: Reichen Sie den Antrag aus Deutschland ein und geben Sie ein Konto an, auf das die Auszahlung gehen kann.
6. Abrechnung prüfen: Vergleichen Sie den Steuerabzug mit den ATO-Sätzen für die DASP und heben Sie die Abrechnung für Ihre deutschen Unterlagen auf.

Wer vor der Rückkehr noch andere Dinge in Deutschland regeln muss, von der Anmeldung bis zur Krankenversicherung, findet die Liste in unserem Beitrag zum Abmelden beim Auswandern, nur eben in umgekehrter Richtung.

Warum die Super keine deutsche Rente ist

Die Deutsche Rentenversicherung warnt: Wer ohne Recht auf Daueraufenthalt in Australien lebt, etwa mit einem befristeten Visum für Arbeit oder Urlaub, erwirbt in der Regel keine australischen Wohnzeiten und keinen Anspruch auf eine staatliche australische Rente. Auch Zeiten vor einem späteren Daueraufenthalt zählen nicht.

Deutschland und Australien haben zwar zwei Abkommen, eines seit dem 1. Januar 2003 und ein Zusatzabkommen zur Superannuation Guarantee und zu Entsendungen seit dem 1. Oktober 2008. Das erste Abkommen greift aber nur, wenn Sie deutsche Beiträge gezahlt und in Australien mit Daueraufenthaltsrecht gelebt haben. Wann es Beitragsjahre zusammenrechnet, steht in unserem Beitrag zum Rentenabkommen zwischen Deutschland und Australien.

Lücken in der deutschen Rente können Sie anders schließen: Deutsche können laut der Broschüre der Deutschen Rentenversicherung zu Australien unabhängig vom Wohnort ab 16 Jahren freiwillige Beiträge zahlen, für das laufende Jahr bis zum 31. März des Folgejahres. Fragen dazu beantwortet die Deutsche Rentenversicherung Oldenburg-Bremen als Verbindungsstelle für Australien am kostenfreien Servicetelefon 0800 1000 48028.

Und die Steuer in Deutschland?

Wie die Auszahlung in Deutschland zu behandeln ist, hängt von Ihrer Lage ab. Nach § 1 EStG ist unbeschränkt steuerpflichtig, wer in Deutschland einen Wohnsitz oder seinen gewöhnlichen Aufenthalt hat. Wer beides nicht hat, ist nur mit inländischen Einkünften beschränkt steuerpflichtig.

Zwischen Deutschland und Australien gilt außerdem ein Doppelbesteuerungsabkommen, das seit 2016 in Kraft ist. Ob und wie die DASP in Ihrer deutschen Steuererklärung auftaucht, klären Sie mit Ihrem Finanzamt oder einer Steuerberatung, bevor Sie das Geld verplanen.

Bleiben statt auszahlen: Wenn Sie länger arbeiten möchten

Nicht jeder will nach dem Working Holiday zurück. Mit einem Arbeitgeber, der Sie sponsert, ist ein Arbeitsvisum wie das Skills-in-Demand-Visum (Subclass 482) möglich. Dann bleibt die Super auf Ihrem Konto und wächst weiter. Das 482 ist befristet; für einige Berufe gibt es einen möglichen Weg zum Daueraufenthalt, versprechen kann ihn niemand.

Wer diesen Weg prüft, braucht vor allem einen englischen Lebenslauf, der zur australischen Stelle passt. Ihren CV können Sie mit Build AI CV auf Englisch aufbauen. Passende Stellen finden Sie zum Beispiel unter den Jobs in der Fertigung mit Visumsponsoring; die Bewerbung ist kostenlos.

Wenn Sie noch im ersten Jahr Work and Travel sind, lohnt ein Blick auf das zweite Working Holiday Visum und die 88 Tage Specified Work. Eine DASP gibt es ohnehin erst, wenn Ihr Visum erloschen ist und Sie ausgereist sind.

Häufige Fehler bei der Superannuation-Auszahlung

• Die volle Summe einplanen: Das Guthaben auf dem Super-Konto ist nicht das, was ankommt. Mit dem Working Holiday Visum gehen 65 % an Steuern weg.
• Lohnzettel wegwerfen: Ohne Lohnzettel fehlt Ihnen der Überblick, welche Arbeitgeber eingezahlt haben.
• Erst in Deutschland anfangen: Das ATO empfiehlt, den Antrag schon vor dem Abflug zu beginnen. Danach fehlen oft Daten, die Sie vor Ort leicht bekommen hätten.
• Ein zweites Visum übersehen: Ein noch aktives Visum für Australien verhindert die DASP.
• Super mit Rente verwechseln: Befristete Jahre in Australien bringen in der Regel keine Ansprüche auf die australische Rente und füllen keine Lücken in der deutschen Rente.
• Die deutsche Steuer vergessen: Klären Sie die Auszahlung mit dem Finanzamt, statt anzunehmen, dass die australische Steuer alles erledigt.

Häufig gestellte Fragen

Kann ich meine Superannuation nach Deutschland auszahlen lassen?

Ja, wenn Sie die Super mit einem befristeten Visum aufgebaut haben, Ihr Visum erloschen ist, Sie Australien verlassen haben und kein anderes aktives Visum besitzen. Australische oder neuseeländische Staatsbürger und Menschen mit Daueraufenthalt in Australien können keine DASP beantragen.

Wie viel Steuer zahle ich nach Work and Travel auf die Super?

Für Working Holiday Maker nennt das ATO 65 % auf den versteuerten und den unversteuerten Teil. Mit anderen befristeten Visa sind es 35 % auf den versteuerten und 45 % auf den unversteuerten Teil; der steuerfreie Anteil bleibt steuerfrei.

Wann kann ich den DASP-Antrag stellen?

Ausgezahlt wird erst nach der Ausreise, aber das ATO empfiehlt, den Antrag schon vor dem Abflug über das DASP-Onlinesystem zu beginnen. So haben Sie Lohnzettel, TFN und Arbeitgeberdaten noch griffbereit.

Zählt die australische Super für meine deutsche Rente?

Nein. Die Super ist ein eigenes australisches Guthaben. Nach der Deutschen Rentenversicherung bringen befristete Aufenthalte ohne Daueraufenthaltsrecht in der Regel auch keine australischen Wohnzeiten, die für eine Rente zusammengerechnet werden könnten.

Bekomme ich auch mit dem Visum 482 Super?

Ja. Ihr australischer Arbeitgeber zahlt in die Superannuation Guarantee ein, egal mit welchem Visum Sie arbeiten, und der allgemeine Satz liegt von Juli 2026 bis Juni 2027 bei 12 %. Wenn Sie später mit einem befristeten Visum ausreisen, gilt für den versteuerten Teil der DASP-Satz von 35 %.

Das Wichtigste in Kürze

• Ihr Arbeitgeber zahlt 12 % zusätzlich zum Lohn in die Super, auch beim Work and Travel.
• Die DASP gibt es nach der Ausreise, wenn Ihr Visum erloschen ist und Sie keinen Daueraufenthalt haben.
• Working Holiday Maker zahlen 65 % Steuer auf die Auszahlung, mit anderen befristeten Visa sind es meist 35 %.
• Beginnen Sie den Antrag vor dem Abflug und heben Sie alle Lohnzettel auf.
• Die Super ersetzt keine deutsche Rente; freiwillige Beiträge zur Deutschen Rentenversicherung sind von Australien aus möglich.

#superannuation #dasp #work and travel #australien #steuer #rente